蚂蚁旗下证券类、金融服务类机构将迎来证监会对其监管的持续强化!当前业务符合情况良好

十二月二十六日,央行、银保监会、证监会、外汇局等金融监管部门联合约谈了蚂蚁集团。证券中国记者从接近监管部门人士处获悉,证监会将继续依法加强对蚂蚁集团旗下证券类金融机构、金融服务机构的监管。

蚂蚁旗下证券类、金融服务类机构将迎来证监会对其监管的持续强化!当前业务符合情况良好

十二月二十六日,央行、银保监会、证监会、外汇局等金融监管部门联合约谈了蚂蚁集团。

证券中国记者从接近监管部门人士处获悉,证监会将继续依法加强对蚂蚁集团旗下证券类金融机构、金融服务机构的监管。

接受采访的几位市场人士说,蚂蚁集团作为证券类金融机构的股东,此次访谈基于对监管要求的重申,督促其进一步提高合规意识和为投资者服务的能力。作为相关机构的股东,蚂蚁集团应严格履行相关法律法规规定的股东义务,推动相关机构完善治理机制,确保机构运作的独立性,督促机构加强风险管理和内部控制,切实保护投资者利益,坚决防止利益输送。

12月27日,蚂蚁集团表示,将在金融监管部门的指导下,成立整改工作组,全面落实约谈要求,规范金融业务的运作与发展。

与蚂蚁集团的面谈有以下主要内容

中央政治局、中央经济工作会议对加强反垄断法的贯彻实施,防止资本外流等一系列重要部署,对做好相关金融管理工作提出了明确要求,央行副行长潘功胜介绍了这一情况。金融业将以此为根本遵循,依法依规对金融市场主体进行监管,严肃查处违法违规行为,加强对资本扩张的约束,维护公平竞争和金融市场秩序。

自成立以来,蚂蚁集团一直致力于金融科技的创新,提高金融服务的效率和普惠性。蚂蚁集团作为在金融科技和平台经济领域有重要影响的企业,必须自觉遵守国家法律法规,把企业的发展纳入国家发展的大局,切实承担起企业社会责任。

对蚂蚁集团的金融约谈主要是为了督促其认真贯彻党中央、国务院的有关精神,按照市场化、法制化的原则,落实金融监管、公平竞争和保护消费者合法权益的要求,进一步规范金融业务的经营和发展。

特别是,金融监管部门依据金融法律法规和监管要求,指出蚂蚁集团经营中存在的主要问题:公司治理机制不健全;法律意识淡薄,无视监管合规要求,存在违规监管套利;利用市场优势排斥同业经营;损害消费者合法权益,引发消费者投诉等。

财务部门对蚂蚁集团重点业务领域提出整改要求:第一,回归支付本源,提高交易透明度,严守不正当竞争。第二,依法持牌,合法合规地开展个人征信业务,对个人数据保密;第三,依法设立金融控股公司,严格执行监管规定,确保资金充足,符合相关规定;第四,完善公司治理结构,严格按照审慎监管要求规范信贷、保险、理财等金融业务;第五,在法律允许的范围内开展证券基金业务,加强证券机构治理,在法律允许的范围内开展资产证券化业务。

蚁群公司应充分认识到整改的严重性和必要性,对标监管要求,尽快制定整改方案,制定实施时间表。与此同时,加强风险控制,维护企业的业务连续性和正常经营,确保为公众提供优质的金融服务。

蚁群表示,该公司已立即着手制定整改计划和工作进度表,并将根据进展情况及时寻求监管指导。

蚂蚁集团将加强业务风险控制,保持业务连续性和服务质量,同时全力确保业务合规。改正过程中坚持“两不加、两不降”的原则:不增加消费成本,不增加金融机构等合作伙伴的成本;不减少消费者的服务体验,不降低防范风险的标准和要求。

该公司合规委员会主席、汇添富基金董事长李文认为,与蚂蚁集团进行访谈十分必要,蚂蚁集团涉及多个金融业务,多家金融监管机构联合在一起,通过访谈的方式,督促企业合规发展,体现了监管层加强监管、规范无序扩张的决心,有利于维护市场稳定,增强投资者信心。

继续加大监管力度保护投资者利益

据记者了解,证监会将继续依法加强对蚂蚁集团旗下金融机构、金融服务机构的监管。

蚂蚁集团控股天弘基金、蚂蚁基金销售公司等金融机构,从事证券、金融服务等业务,从目前来看,相关机构总体运行平稳,符合法律规定。

通力律师事务所合伙人安冬表示,此次约谈蚂蚁集团立足于重申相关法规要求,督促其进一步提高合规意识,提高为投资者服务的能力。作为相关机构的股东,蚂蚁集团应严格履行相关法律法规规定的股东义务,推动相关机构完善治理机制,确保机构运作的独立性,督促机构加强风险管理和内部控制,切实保护投资者利益,坚决防止利益输送。

蚂蚁集团作为基金公司的股东,应遵守中国证监会及相关法律法规和中国证监会的相关规定。

第一,切实履行重大事项报告等法定义务,对基金运作有重大影响的重大事项发生时,应及时报告中国证监会并以书面形式通知基金管理人。

第二,蚂蚁集团应推动基金公司改善治理;在公司治理中,应遵循投资者利益优先的基本原则,在公司利益与股东利益发生冲突时,应优先保护投资者的利益。企业治理应体现公司独立经营的原则,企业治理应在法律法规和监管规则允许的范围内,依法独立经营,股东应尊重公司的独立性,企业应建立与股东的业务及信息隔离制度,防止不当关联交易,禁止任何形式的利益输送;企业治理应建立合理的激励约束机制,股东应支持企业建立长效的激励约束机制,坚持培育长期投资、价值投资。

第三,加强基金公司的风险管理和内部控制,依法建立基金公司的内部控制机制、风险管理系统和合规管理制度,加强合规管理队伍建设。

第四,蚂蚁集团要切实履行社会责任,引导公司树立“合规、诚信、专业、稳健”的企业文化,使公司及其董事、监事、高级管理人员和其他员工廉洁从业,诚实守信。

蚂蚁集团作为销售机构的股东,应严格按照《公开募集证券投资基金销售监督管理办法》的规定,积极、妥善地履行股东和实际控制人的义务,督促独立基金销售机构履行以下职责:

第一,督促所属销售机构严格执行新的销售规定,在整改期限内完成相关整改要求。

第二,股东和实际控制人要保证自己的经营活动规范、稳定,合法合规。与此同时,保持独立基金销售机构股权结构的稳定性,促进其长远发展,制定合理清晰的业务计划,不断完善其治理结构,保持其经营管理的独立性,确保财务状况良好,有效隔离业务,防范利益冲突,防范各种业务风险,制定有效的应急预案。

第三,销售机构要加强责任意识和合规意识,把保护投资者利益的理念贯穿基金销售活动的始终,切实保护投资者的合法权益,开展合规宣传和推介活动,落实投资者适当性管理,保障销售资金安全,保护投资者信息安全,提高投资者服务水平。

他说,基金公司和基金销售机构是重要的机构投资者,要保持“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化,努力提高自身素质,加强学习,不断提高专业水平和核心竞争力,这有赖于企业有一个规范健全的治理结构,有赖于股东履行法定义务。作为基金公司和基金销售机构的股东,蚂蚁集团兼具两种角色,更需要去规范运作、合规经营。

监管机构对蚂蚁集团的访谈再次确认了基金行业的本源。李文指出,基金行业必须强化合规意识,敬畏市场,敬畏法律,把保护投资者利益放在首位,公募基金是善业,要以投资者利益为本,这是立身之本,普惠性决定了公募基金行业要坚持长期投资和价值投资,敢于承担社会责任。接受采访时,蚂蚁集团认为,从长期来看,有利于基金行业守正创新和风险管理,有利于推动行业健康发展。

监管金融科技应遵循三原则

潘功胜指出,金融监管部门将一如既往地鼓励和支持金融科技企业在服务实体经济、遵守审慎监管要求的前提下守正创新,使金融科技成为推动国内国际双循环的重要力量。金融业应坚持服务于实体经济,服务于人民群众,树立严格遵守金融监管规定的守法意识、坚决维护公平竞争环境的市场意识、以保护消费者权益为核心的服务意识。

今后监管政策取向应遵循以下原则:第一,坚决打破垄断,纠正、查处不正当竞争行为,维护公平竞争的市场秩序;第二,坚持一切金融活动都要依法依规纳入监管,坚持金融业务要有牌照经营,坚持各类违法行为“零容忍”。第三,坚持“两个毫不动摇”,依法保护产权,弘扬创业精神,激发市场主体的活力和社会创造力,增强全球竞争能力。

财务技术和互联网平台公司是新生事物,而且创新迅速发展,呈现出许多新的特征。金融业将继续加强国际监管交流与合作,共同推动金融科技创新,促进金融体系健康发展。

这表明了监管部门对金融科技发展的支持态度,一方面,金融科技要符合法律法规的要求,才能健康发展;另一方面,任何创新的金融科技都必须在监管框架内运作,不能违反法律,更不能垄断。

关于作者: tomato

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