2020年基金募集规模突破2.9万亿!多个新基金爆款?

2020即将到来,这一年注定是公募基金历史上的“辉煌时刻”——主动权益爆款基金上演“连环爆炸”,百亿基金层出不…

2020即将到来,这一年注定是公募基金历史上的“辉煌时刻”——主动权益爆款基金上演“连环爆炸”,百亿基金层出不穷,新基金募集规模已达2.9万亿元,全年有望突破3万亿元大关。在业绩方面,主动权益基金的业绩超过沪深300,多只基金的收益率翻番。在产品创新方面,科创50 ETF等创新产品也层出不穷。
对于明年的计划,不少基金公司更偏爱平衡,既不放松对权益基金的布局,主动权益与 ETF双管齐下,同时注重“固收+”等产品,在银行、券商、互联网等渠道的销售方面,全面发力,加大实盘投资。
生产计划:
股权,“固收+”产品双管齐下
到2020年基金的销售达到历史水平。到12月5日为止,新基金的发行量已经超过了2.9万亿元,比2015年历史上第二高的发行量增长了近80%;权益和“固收+”爆款基金层出不穷。时至今日,基金公司也在积极规划明年的产品布局,继续抓住市场的“风口”。
近两年可谓权益基金的盛宴。本年度,收益翻倍的股票基金多达8只。股权型基金最能体现基金公司的投资能力,这类基金也是明年基金布局的重点。
有基金公司人士表示,随着明年全球经济逐步复苏,十四五计划的实施,A股的中期和长期上涨趋势没有改变。与此同时,监管部门提倡大力发展权益基金,吸引更多的中长期资金入市,明年主动权益基金依然是产品布局的主流。
德邦基金预计,2021年基金投资收益水平或较前两年有所收窄,但在盈利驱动下,仍有大量结构性机会可挖掘。
诺德基金认为,近年来的火爆行情主要源于几个细分行业的崛起,从科技、医药、消费到新能源汽车等。黄金三大赛道是公募基金公认的大方向,从渠道认可到业绩增长,均体现了公募基金的专业水准,继续挖掘三大行业细分板块将成为明年公募基金布局的主要方向。
但也有基金销售人士指出,前两年权益市场涨幅可观,部分资产估值较高,虽然公司基本面没有问题,但仍需时间消化,因此对于2021年权益类产品收益预期仍需谨慎观望。在全市场范围内,积极型权益产品新发或受市场短期风险偏好波动的影响有所降温。
除权益基金外,年底强势吸金的“固收+”产品也受到基金公司的青睐。
创金合信基金副总经理黄越岷表示,目前公募基金各类产品的关注度较高,产品布局主要取决于明年上半年的市场情况。如果仅仅从理财客户的需求来看,“固收+”很可能是一个差距较大的品种。
以上基金公司销售人士表示,“固收+”产品是相对看好的领域,包括绝对收益产品、偏债混合产品、次级债券等,这些产品与银行理财资金的投资需求和风险偏好相匹配。
在谈到未来一年的产品展望时,国泰基金提到,市场基本面或由盈利增长驱动,存在结构性机会。积极型股票,被动型股票,“固收+”型股票,量化对冲型股票,这些都有机会,主要取决于投资者的风险收益偏好和资金类型,长线资金可投资于股票市场,追求稳健型股票可关注“固收+”型股票,需要交易型股票可选择 ETF。这些投资者的需求都是长期存在的,并将在明年的市场中扮演更为重要的角色。
他表示:“我们将陆续布局公司旗下的积极权益类产品和固定收益类产品,被动型指数基金也将在一些细分领域布局。”国泰基金说。
另外,也有人士表示,该公司将根据自身的优势和资源禀赋,重点发展公募 REITs业务,同时布局细分行业主题基金,加强对银行渠道和终端客户的服务。
频道规划
银行业,经纪人,互联网“在一起”
到2020年,基金销售方面,银行、券商、互联网各自“显露神通”,尤其是银行渠道优势依然明显,部分股份制银行代销的基金成为爆款,2021年更多基金公司准备通过多种渠道“并驾齐驱”。
德邦基金表示,从2020年的产品销售来看,“三足鼎立”的格局已经初步形成,银行仍占据着最大的话语权。在渠道布局上,三家都要深耕,但战略上会有不同,银行和券商的渠道需要投入更多人力,而互联网平台需要以内容和推广为抓手。
国泰基金表示,银行、券商、互联网渠道是该公司布局的重点方向。
某基金公司市场人士表示,受疫情的影响,基金销售加快向网络销售模式转变。但是从客户接触的角度来看,银行还是拥有着规模最大的基金销售及维护队伍,未来还将继续专注于银行零售渠道的布局,并加大互联网平台的投入。
”“渠道合作方面,不是简单地规划某一种渠道,而是根据每个公司的禀赋、发展历史和人员配置,寻找与自己合作更密切、投资理念更匹配的公司。“创金合信基金愿意与以客户为中心,服务于客户长远利益的渠道合作,”黄越岷说。
另外一位基金公司人士表示,新规实施后,基金公司告别了“拼尾”模式,从价格战回归到业绩和服务本身,实际上提高了基金公司的生存能力。今后在销售方面,基金公司将更注重客户需求和渠道服务,推出真正符合客户需求的产品,联合渠道做好终端客户服务。
出售新规则:
利于资金行业的长远发展
对基金公司销售部门来说,2020年是一个特殊的年份。十月一日,基金销售新规及其配套规定开始实施,基金销售中的重要指标基金佣金比例、独销机构业务范围等都发生了重大变化。
目前,新规实施已逾2个月,基金销售新格局也悄然形成。
基金销售人员表示,新规的出台,将有利于公募基金行业的长远发展,也将有助于基金销售机构和基金公司之间的长期利益平衡。在告别了分散化的“拼尾”激励机制后,基金公司有望基于自身优势实现差异化发展。特别是对中小基金公司而言,有利于降低成本,注重差异化发展,实现突破。
国泰基金表示,新规对基金的宣传推介提出了更高的要求,也让公司内部的营销更加规范化。《基金法》强调基金宣传材料要加强对投资者的教育和引导,培养投资者的长期投资理念,注重行业公信力和企业品牌形象的宣传。在做基金的对外宣传时,我们也会更加关注这些方面。
一些基金公司反馈说,由于销售渠道暂时还没有完全铺开,新规刚出台不久,对公司没有明显的影响。
”销售新规实施仅两个多月,对企业销售的影响暂时还不明显。这一影响主要体现在与渠道合作的运作层面上。为满足合规要求。长期来看,新规将促使基金公司朝着合法合规、特色化、精细化的方向发展。”黄越岷说。
作为一家成长型基金公司,德邦基金披露,尚未进入全渠道销售,新规对代销业务的影响有限;已建立合作渠道沟通较为顺畅。
除实施新规中提到的最新要求外,基金销售机构近期也在紧张准备明年初由监管部门进行的现场检查。有基金销售许可证的期货公司人士透露,当地证监局已通知了今年的现场检查安排。在最新一期的《证券期货机构监管简报》中,深圳证监局提到,深圳证监局将于明年对新规实施情况进行现场检查,对违反规定的行为将依法严肃处理。
保健发展
多维遏制“赎旧换新”
今年公募基金的发行量创历史新高,而背后的“赎回型购买”仍是普遍存在的,甚至还有不少投资者把基金当作股票来交易。作为回应,基金公司表示将加强对投资者的教育,并通过投顾等方式缓解这种局面。
黄越表示,“赎旧买新”现象普遍存在,要弄清背后的真正原因,是否反映出顾客的合理要求。首先,我们要从专业的角度来分析新、老基金客户需求的不同之处。对于新老基金在投资范围、投资限制、管理模式等方面的差异,他们是否已有足够的认识;另一方面,基金公司对于客户的长期陪伴可能还不够充分,无法让客户持续感受到陪伴的价值,他们对老基金的未来发展、投资运作缺乏便捷的渠道。
他说:“针对这两个深层原因,需要管理者从顾客利益出发,更耐心、更持久地坚持。例如,采取专门措施,组建内部团队,让客户明确老基金的发展方向,了解他们所持的基金与市场上其它基金、发行中的新基金之间的区别,并给予他们更全面的信息。黄越岷表示,这其中确实有一部分客户持有的基金与其承受风险的能力不匹配,不适合其投资需求。随着对新基金特性和风险状况的进一步了解,赎回旧基金也是一种正常需求。
黄越岷还说,基金公司应该更多地从客户的利益出发,不断推广基金的新老特性。另外,还应充分发挥媒体的监督作用,让广大投资者对当前市场环境有一个清晰的认识,引导投资者从理性的角度来分析判断是否需要“赎旧买新”。与此同时,我们期待着更多的买入型基金销售机构进入基金销售行业,专业的基金销售机构能够帮助客户获得基金管理的优质投资收益,从根本上解决基金赚钱,基金不赚钱的问题。
有基金公司市场人士表示,大力推进投顾模式,或是一个更好的解决方案。赎旧买新的实质就是销售机构通过引导投资者进行频繁交易来获取收益。所以,当投资者购买基金并转投资金时,销售机构往往会让投资者止盈,并再投资其他基金。参照国外的投顾模式,投资者赢利越多,卖出机构赚得的钱就越多,卖出机构和投资者或许可以建立更深的利益关联。
德邦基金称,新规实施后,将对“赎旧买新”行为产生一定抑制作用。但是,要从根本上解决这个问题,还需要进一步推广和普及投资者教育。
在对投资者进行持续教育的同时,通过设定一定的持有期、定期开放等产品操作模式,让投资者被动地锁定资金,不受市场波动情绪的影响。
公营基金拥抱直播年,私域流量或成为未来运营方向
中国基金报记者张燕北
到2020年,在线直播将成为基金业营销的革命性方式。几十个基金已经投入到直播大战中,火力全开抢流量高地。同时,全新的营销模式也助长了新基金发行规模创新高。
放眼未来,基金公司表示将继续加大直播领域的布局。随着公营直播在话语权上的增强,将迎来比拼服务和运营能力的阶段。以精细、特色的经营建立高粘性的私域流量池,或是基金直播的重要发展方向。
资金行业进入“实时时代”
公募基金市场今年持续火热,管理总规模和新发行的基金规模都创历史新高。根据中国基金行业协会发布的最新数据,到十月底,公募基金管理规模首次突破18亿元大关。据 Wind资讯统计,去年11月新增资金超过2.9万亿元。
公募基金作为普通投资者参与资本市场、配置金融资产的重要渠道,越来越受到人们的重视。这也是基金营销方式发生重大变革的原因。随着短视频、直播电商红利的爆发,基金公司从幕后走到台前,纷纷开设直播间,抓住了“直播+电商”的风口红利。很多业内人士认为,基金直播打通了基金公司与客户的“面对面”交流渠道,成为公募基金受到更多投资者关注和认可的重要途径。
以淘宝为代表的电商

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